Über uns

Die Finanzberatung Carla Lehmann ist als unabhängiger Finanzdienstleister seit 1991 tätig. Diese Unabhängigkeit ermöglicht uns, anders als z.B. bei Banken und Sparkassen, die freie Auswahl von Produkten aus der für den Laien nicht mehr überschaubaren breiten Angebotspalette bei Investmentfonds, Versicherungen und Finanzierungen.

Wir verkaufen Ihnen nicht irgendwelche Produkte, sondern ermitteln umfassend Ihren Bedarf, lernen Ihre Wünsche kennen und stellen dann ein nur auf diese individuellen Ziele abgestimmtes Konzept auf.
Dabei stehen Verständlichkeit der vorgeschlagenen Produkte, Transparenz über die Kostenstrukturen und hohe Qualität bei gutem Preis-Leistungsverhältnis im Vordergrund.

• Unabhängigkeit
  Die Finanzberatung Carla Lehmann ist unabhängig. Wir bieten keine eigenen Produkte oder Dachfonds an und sind keinem Produktanbieter verpflichtet. Wir analysieren und bewerten die auf dem Markt befindlichen Produkte (Beispiel Fondsresearch Argentos - SMART-Fondsanalyse oder die Analysen mit FB-Xpert). Als Resultat treffen wir für Sie eine objektive Auswahl.

• Kompetenz
  Langjährige Erfahrung im Bereich der Anlageberatung, ständige Fortbildung und Informationen aus erster Hand garantieren eine qualifizierte Beratung auf dem aktuellen Stand. Bei Fragen, die über unser Arbeitsgebiet hinausgehen, steht uns ein weitreichendes Team an Kooperationspartnern zur Verfügung.

• Individualität
  Bei der Beratung und Zusammenstellung Ihres Depots stehen Ihre persönlichen Ziele im Mittelpunkt. Wir nehmen uns Zeit, um mit Ihnen in Ruhe eine Lösung zu finden, die optimal auf Ihre individuelle Lebenssituation abgestimmt ist. Keine 08/15-Lösungen wie Sie von Strukturvertrieben, etc. kommen sondern spezielle Lösungen.  

• Kontinuität
  Sie haben das eventuell schon selbst erlebt, der "Berater" der Hausbank der Ihnen das Superprodukt empfohlen und vermittelt hat, sitzt längst in einer anderen Niederlassung oder Position. Der neue Ansprechparter gibt Ihnen Recht aber kann nichts mehr ändern und empfiehlt Ihnen ein Produkt mit dem diesmal alles besser wird. Wir sind seit 20 Jahren kontinuierlich für Sie da und das mit allen Höhen und Tiefen. Wir lassen Sie nicht alleine mit Ihrer Anlage, ein intensiver und persönlicher Kontakt mit Ihnen ist uns wichtig und gehört für uns ganz einfach dazu. Wir überwachen Ihr Depot fortlaufend (Portfolio Monitor) und beobachten das Marktgeschehen. Regelmäßige Depotbesprechungen sind für uns Voraussetzung für eine langfristige Zusammenarbeit. Bei der Auswahl von Produkten liegt unser Augenmerk auf Investmentfonds und einer möglichst effizienten Absicherung. Langfristiger Ausrichtung der Portfoliozusammenstellung geben wir den Vorrang vor kurzlebigen Trends. Die Produktpalette von heute verglichen mit den Empfehlungen vor 10 und mehr Jahren belegt diesen Anspruch.
  
• Sicherheit
  Die Finanzberatung Carla Lehmann ist aussschließlich beratend und vermittelnd tätig. Kern der Geschäftstätigkeit ist der Vertrieb von offenen Investmentfonds, die in Deutschland registriert bzw. zum öffentlichen Vertrieb zugelassen sind und die Vermittlung von Versicherungsverträgen. In keinem unserer Geschäftsbereiche nehmen wir Kundengelder an. Diese fließen stets vom Girokonto des Kunden auf direktem Weg zu dem Investmentkonto des Kunden oder der Versicherungsgesellschaft. 

• Verzicht auf Prognosen
  Seit ich im Investmentbereich berate habe ich NIE versucht Kapitalmarktprognosen zu erstellen. Erfahrungsgemäß haben selbst Finanzprofis oder Analysten eine sehr bescheidene Trefferquote und das kann auch gar nicht anders sein (Narren des Zufalls) - gerade die letzten Jahre haben das eindrucksvoll bestätigt. Klüger und ehrlicher ist es, wenn man als Berater zugibt, keine Ahnung über die weiteren Entwicklungen am Kapitalmarkt zu haben. Das schließt nicht aus, dass man Trends erkennt und Phasen der Übertreibung und Panik richtig deutet und daraus entsprechende Konsequenzen zieht. Der tatsächliche Mehrwert liegt deshalb neben einer professionellen Betreuung und dem Risiko-Management auch in der Aufgabe, Ihnen diesen Umstand immer wieder deutlich zu machen.